投資銀業(yè)可獲三成回報？警方打掉特大集資詐騙團(tuán)伙
以投資銀業(yè)為名，許諾18%~30%的高息回報，實(shí)質(zhì)誘騙老人投資進(jìn)行詐騙——空手套白狼的騙局廣州再現(xiàn)，2000位老人上當(dāng)受騙。
文/記者陸建鑾 通訊員郭麗君、張毅濤
他們這樣騙老人
百萬元買銀飾
撐門面作禮品
專誘惑55歲
以上的老人
向老人發(fā)傳單
帶老人泡溫泉
上門幫忙捶骨
編寫《邀約話術(shù)》教程
挑“優(yōu)質(zhì)客戶”
培養(yǎng)“代言人”
3月15日下午，廣州警方出動百名警力，打掉一個橫跨三省區(qū)九市，涉嫌詐騙2000余名群眾，涉案金額2億多元的特大集資詐騙犯罪團(tuán)伙。
公司設(shè)在高檔寫字樓
2009年成立的廣州鑫達(dá)銀業(yè)公司在天河高檔寫字樓區(qū)中旅大廈、都市華庭均有連片的辦公區(qū)。在辦公區(qū)內(nèi)，設(shè)有大型“銀柜”，里面放著各種精致的銀飾品。公司負(fù)責(zé)人曾×、周×、李×峰等經(jīng)常組織業(yè)務(wù)員，以每月可獲投資款18%~30%的高額利息為誘餌，吸引老年人投資。
此外，該公司還先后在海珠區(qū)成立廣州色愛飾品有限公司，在廣東深圳、江門、惠州、珠海等地以及江蘇南京、廣西南寧開設(shè)分公司營造擴(kuò)大經(jīng)營的表象。截至目前，該公司通過多種形式，讓2000余名群眾投資，涉及金額2億多元。
3月15日，全省公安機(jī)關(guān)開展“獵狐一號”收網(wǎng)行動，對該團(tuán)伙人員實(shí)施抓捕。當(dāng)天下午2時，百名參戰(zhàn)民警分成多個抓捕小組，在中旅大廈、都市華庭等地點(diǎn)，抓獲曾×等多名犯罪嫌疑人，并刑事拘留18名犯罪嫌疑人。這次行動，警方共拘留27名犯罪嫌疑人，扣押小汽車3輛、銀飾品一批。該案共2000多名群眾受騙，涉案金額達(dá)2億元。
買百萬銀飾撐門面
事實(shí)上，該公司沒真實(shí)的白銀投資和經(jīng)營項目，每年只花費(fèi)100余萬元購買銀飾品和銀制品，用于裝飾門面和作為公司活動禮品，其余收取的投資款全部用于返還客戶利息，以及用于公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員的提成。
其中，每完成一單投資業(yè)務(wù)，從業(yè)務(wù)員到總經(jīng)理分別按不同比例在客戶的投資金額中拿取提成，扣除部分用于租賃辦公場所等費(fèi)用后，節(jié)余部分用于開設(shè)外地的分公司。外地每間分公司需向總公司繳納投資款總額的30％為管理費(fèi)。
借人之名大肆宣傳
在號稱“中國銀都”湖南永興縣土生土長的嫌疑人曾×，熟悉銀飾品行業(yè)的運(yùn)作情況。為達(dá)到非法斂財目的，曾×在策劃詐騙犯罪時，利用已打造“中國第一銀樓”的湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司的影響力，在廣州成立“廣州鑫達(dá)銀業(yè)商貿(mào)有限公司”，打著與前者有“關(guān)聯(lián)”的幌子，大肆對外宣傳，專誘年紀(jì)在55歲以上的老人投資。
該公司業(yè)務(wù)員不僅在街頭、社區(qū)向路過老人派發(fā)宣傳單張，還設(shè)法收集老人聯(lián)系電話，逐一致電聯(lián)絡(luò)。
編教程專騙老人
此外，為提高搭訕的成功率，該公司還專門針對老人心理編寫《邀約話術(shù)》教程，以投資理財為切入點(diǎn)蒙騙老人投資。為消除老人簽訂合同時的戒備心理，嫌疑人不僅精心準(zhǔn)備了一套“不高于銀行4倍利息，不算違法”的說辭。
為不斷吸引和取信老人，該公司除了按月支付利息外，還設(shè)置梯級利息的“誘餌”，投資款利息從2009年18％逐漸提高到2013年25%~28％，2013年下半年續(xù)約2年更可高達(dá)30％。
帶老人泡溫泉獲信任
記者了解到，上當(dāng)?shù)?000人中，85%為55歲以上。該公司深悉老人心理，常帶老人去泡溫泉，定期贈送禮品，還上門給老人家捶骨，以取得他們信任。更重要的是，他們幾年來一直都有按時給利息，給人安全的印象。
為擴(kuò)大信譽(yù)度，該公司還在投資老人中挑選“優(yōu)質(zhì)客戶”重點(diǎn)“培養(yǎng)”，以理事會成員、客戶代表等形式，使該部分老人成為公司的“代言人”，利用“代言人”在社會和群體中的影響力，騙取更多老人的“養(yǎng)老本”。
為何“受傷”的總是老人?
從被騙老人調(diào)查中顯示：44%老年人的信息來源渠道陳舊，盲從意識嚴(yán)重，對投資等新事物，容易相信身邊“權(quán)威人士”的聲音。
獨(dú)居老人因缺乏關(guān)心照料，更容易被利用。精神空虛的老年人，在不法分子假意噓寒問暖、不是親人更勝似親人的照料下，易產(chǎn)生心理依賴、好感和信任。而個別老人因“貪小利”心理作祟以及“希望成功”，會瞞著家人，自作主張不計后果進(jìn)行投資。
警方提醒，投資屬于個人行為，風(fēng)險責(zé)任自擔(dān)，參與非法集資活動的，法律不予保護(hù)。
